Курсы по риск менеджменту

Риск-менеджмент — Управление рисками в организации

Основной целью программы повышения квалификации «Риск-менеджмент» является развитие имеющихся и получение новых компетенций, необходимых для контроля и эффективности процесса управления рисками в организации, ориентированных на внедрение в банках, инвестиционных и финансовых компаниях.

Особенности программы повышения квалификации:

• Подготовка востребованных и квалифицированных специалистов на финансовом рынке
• Программа разработана высококвалифицированными экспертами в области риск-менеджмента
• Решение уникальных кейсов, составленных на основе практики
• Программа способствует успешному прохождению независимой оценки квалификации

Пройдя программу «Риск-менеджмент», вы сможете:

• идентифицировать, анализировать, оценивать, документировать, контролировать и мониторить риски;
• взаимодействовать с Bloomberg-терминалом;
• обоснованно и систематически управлять рисками;
• классифицировать финансовые и нефинансовые риски;
• применять результаты оценки риска в практической деятельности;
• внедрять риск-менеджмент в общую систему управления организацией;
• повышать контроль и эффективность процесса управления рисками в организации.

Риск-менеджмент

Режим занятий:
группа выходного дня

Начало учебы:
Идет набор группы на Апрель 2020

Продолжительность обучения:
24 ак. часа

Стоимость:
25 000 рублей
Действует система скидок и грантов

Преподаватель программы

Начиная с 2002 года, занимал управленческие позиции департаментов, связанных с анализом финансовых рисков, в лидирующих российских организациях, в том числе в ЗАО «Сургутнефтегазбанк» и «ВТБ Банк» (ПАО). С 2016 г. по настоящее время является Проектным директором центра риск-технологий ПАО «Сбербанк». Кроме того, Мищенко В.В. преподает ряд дисциплин по банковскому управлению и риск-менеджменту на англоязычных программах РАНХиГС.

Мищенко Вячеслав Владимирович кандидат экономических и технических наук

Содержание программы

Значительную часть программы составляют практические занятия: разбор ситуационных задач, решение кейсов, деловые ролевые и имитационные игры, работа в команде для решения практических ситуаций. Кроме того, на дополнительной сессии курса будет проработан практический кейс анализа рисков в Bloomberg-терминале.

• Основные аспекты и тенденции риск-менеджмента
• Классификация рисков
• Информационное обеспечение управления риском
• Анализ и оценка степени риска

• Управление рисками, как система менеджмента
• Отраслевое управление рисками
• Риск-менеджмент в разрезе инвестиционной стратегии
• Способы снижения предпринимательских рисков

Документы для поступления

1. Заявление
2. Копия паспорта
3. Фото размером 3х4, 2 шт.
4. Копия диплома с приложением о высшем образовании, среднем профессиональном образовании или справка с места обучения
5. Договор на оказание образовательных услуг

Выпускные документы об образовании

Удостоверение о повышении квалификации установленного Академией образца

Нострификация

В соответствии с частью 11 статьи 107 Федерального закона от 29 декабря 2012 г. № 273-ФЗ «Об образовании в Российской Федерации», на основании Указа Президента Российской Федерации от 9 сентября 2008 г. № 1332 Академия самостоятельно осуществляет признание иностранного образования и (или) иностранной квалификации в установленном ею Порядке

Управление рисками

• 15 недель

3 зачётных единицы

для зачета в своем вузе

О курсе

Целью изучения дисциплины «Управление рисками» является формирование у слушателей комплекса современных теоретических и практических знаний и навыков в области идентификации, оценки и противодействия рисковым
событиям в компаниях.
Снизить риски и обеспечить безопасность бизнеса, выстроить процессы управления рисками, проводить анализ и оценку рисков, анализировать финансовые риски с позиции возможности и условий привлечения дополнительного капитала, управлять стратегическими, операционными и
инвестиционными рисками, измерять доходность бизнеса с учетом рисков.
Риск менеджмент рассматривается как инструмент достижения максимальной доходности с учетом риска возможных потерь. Управление рисками не является технологией, позволяющей избежать потери вообще. Риски потерь, особенно финансовых, сопровождают любой бизнес. Управление рисками лишь позволяет прогнозировать возможные риски и потери, исключив тем самым фактор неожиданности, а также разрабатывать эффективные методы минимизации потерь.
В курсе делается акцент на изучение комплексной системы управления рисками на предприятии. Качественный и количественный анализ рисков. Этапы зрелости системы управления рисками. Стандарты ISO 31000 и COSO
EnterpriseRiskManagement.

Формат

Форма обучения заочная (дистанционная)

Еженедельные занятия будут включать просмотр тематических видео-лекций и выполнение тестовых заданий с автоматизированной проверкой результатов.
Важным элементом изучения дисциплины является участие в обязательном задание — семинар.

Требования

Курс является общеобразовательным, и рассчитан на широкую аудиторию слушателей.
Часть курса будет находиться в общем доступе (общеобразовательная часть), часть будет размещена в модуле по повышению квалификации (в результате успешного обучения слушатель получит удостоверение о повышении квалификации).

Программа курса

Вводная лекция. Введение в тематику управления рисками. Определение рисков. Качественное и количественное понимание рисков.

1. Риски в современном бизнесе.

• Взаимодействие риск менеджмента с другими управленческими функциями.
• Субъектность управления рисками.

Риски: положительная и негативная сторона прогнозов. Риски: управление гибкостью (реактивной и проактивной). Риски бизнес-процессов и риски активов.

2. Классификация рисков.

• Способы классификации рисков для целей принятия управленческих решений. Управляемые и неуправляемые риски.
• Внутренние и внешние риски. Общеэкономические и политические риски (риски окружающей среды). Риски бизнес-процессов: виды и причины возникновения. Операционный риск – эффективность, результативность управления инвестициями. Управленческий риск – незнание основ управления рисками, незаконные действия со стороны управляющего компанией. Риск информационных технологий –несоответствие информационных технологий компетенциям компании. Риск лояльности – мошенничество.
• Риски, связанные с информацией для принятия решений. Операционный риск – неадекватность ключевых показателей деятельности. Стратегический риск – неадекватная оценка стоимости бизнес-модели.
• Финансовый рыночный риск – волатильность, ликвидность, концентрация кредитных ресурсов, изменение кредитной политики банков.

3. Источники для развития теории и практики управления рисками. 4 источника для развития теории и практики управления рисками:
1. Статистика и теория вероятностей.
2. Авторы экономисты.
3. Теория надежности.
4. Финансовые кризисы (1929 США, 1967 валютный крах, 1987-89 Япония).

4. Культура управления рисками.
1. Риск аппетит. Склонность к риску.
2. Классификация активов (фундаментальные спекулятивные с опционом).
3. Риск культура и контрольная среда.
4. Главные провалы в бизнесе, вызванные неадекватностью систем риск менеджмента.
• Случаи Sumitomo / Хаманака & EAST-WEST BANK (VIENA), 1980.
• Кейсы LTCM & Barrings, 1990.
• Кейсы Enron & WorldCom, начало 2000.
• Результат закон SOX и последовавшая за ним модель COSO.
• Крах производных ипотечных инструментов 2008.
• Кейс Societe Generale / Кервель, 2008.
• Развитие новых подходов к регулированию риск менеджмента в 2010 годы через новые провалы.
Продолжение курса находится в разделе повышения квалификации (инструкция по переходу на сайт МГУ находится в следующих разделах).

5. Оценка рисков. Количественный анализ рисков.
1. Анализ рисков, их приоритизация.
2. Бета коэффициент.
3. VaR (Value at Risk) как инструмент для оценки и принятия краткосрочных решений.
4. ROV (Real Options Valuation) как инструмент для оценки и принятия долгосрочных решений в отношении инвестиционных проектов.
5. Применение дерева решений для принятия стратегических решений по развитию.
6. Практикум по расчету опережающих индикаторов рисков.

6. Карта рисков как инструмент анализа и контроля рисков.

• Назначение и структура карты рисков.
• Примеры составления карт для различных отраслей.
• Реестр рисков производственной компании.
• Составление базы произошедших рисковых событий. Актуализация базы рисков: ежегодная и ежеквартальная. Процедуры и ответственные лица.

7. Модель управления бизнес-рисками.
1. Применение положений закона Сарбейнса Оксли в практике риск менеджмента международных компаний.
2. Модель COSO. Структура модели и анализ бизнес-рисков. Разработка стратегий. Функционирование модели.
3. Интегрированный подход к организации системы управления рисками и внутреннего контроля Координация риск менеджмента и службы внутреннего контроля. Роль внутреннего аудита.

8. Управление рисками процесса с анализом последствий и причин.
1. Процесс управления рисками.
2. Потенциальные риски процесса / функции/ требования, значение и механизмы возникновения, меры по предотвращению и обнаружению, определение приоритетного числа риска и рекомендуемые мероприятия.

9. Разработка противорисковых мероприятий.

• Способы противодействия рискам. Диверсификация.
• Избегание. Мониторинг. Отсутствие действий (сознательное). Хеджирование.
• Программы недопущения рисков. Оценка управляющих последствий противорисковых мероприятий. Изменение вероятности наступления события.
• Расходы на недопущение риска, Особенности работы по рискам группы ПБиОТ и экология, Опыт российских компаний по риск-менеджменту.

Результаты обучения

Знать:

• основные положения стандартов, устанавливающих правила работы с рисками в организации;
• историю развития и перспективные направления развития риск менеджмента в мире и в России;
• различия между управляемыми и неуправляемыми рисками.

Уметь:

• составлять карту рисков;
• формировать план противорисковых мероприятий;
• оценивать как краткосрочные результаты, так и стратегические результаты внедрения системы риск менеджмента;
• применять методы анализа рисков и негативных событий в области новых и высоких технологий;
• применять актуальные методы оценки рисков инновационных проектов при неполной статистической базе;
• оценивать актуальность рисковых событий на разных временных горизонтах с учётом особенностей стадии развития нового проекта.

Владеть:

• навыками количественной оценки рисков;
• навыками анализа бизнес-процессов организации с точки зрения исследования рисковых событий;
• навыками формирования резервов, как из прибыли, так и из потока денежных средств.

Иметь опыт:
— применения управленческой гибкости при принятии решений в условиях высокой турбулентности внешней среды в кейсах общего менеджмента.

Направления подготовки

Навыки

В результате изучения данного курса обучающиеся получат знания и навыки сбора данных об отклонениях из различных источников, проведение анализа рисковых событий, формирование комплекса мероприятий по противодействию риска как части единой корпоративной политики, направленной на улучшение положения технологической фирмы в координатах риск-доходность.

Где готовят специалистов по риск-менеджменту?

Жизнь по законам рынка — штука рисковая. Ни один бизнесмен или собственник не может «с точностью до миллиметра» просчитать все возможные последствия принимаемого решения. Ему на помощь приходят риск-менеджеры. Где и как готовят таких специалистов? В России о риск-менеджменте узнали всего 15 лет назад. В начале 90-х подобных специалистов можно было найти лишь в представительствах зарубежных фирм. Сегодня список компаний, где работают эксперты по рискам, пополнили крупные отечественные предприятия, компании ТЭК, банки. В числе первых оказались «РусАл», «Сибнефть», ТНК-BP, «ЛУКОЙЛ», ММК, «Еврогазхолдинг», «Аэрофлот», «Атон», Альфа-банк, МДМ-Банк, банк «Петрокоммерц».

Секреты мастерства

Риск есть всегда, но им можно управлять. Выявление всех возможных рисков, их оценка и снижение и являются задачей риск-менеджеров. Инфляция, колебание процентных ставок и курсов валют, закрытие убыточных подразделений, конкуренция — риск-менеджерам ежедневно приходится учитывать десятки факторов. В каждом секторе экономики у риск-менеджмента свои особенности. Для разных типов рисков используются разные методы оценки. Они начали разрабатываться еще в начале ХХ века. Наиболее распространенной на сегодня является Value-at-Risk — стоимость риска.

Пожалуй, наибольшее количество специалистов по рискам работает в банках и инвестиционных компаниях. Их задача — управление как инструментальными рисками (кредитный риск, риск ликвидности портфеля ценных бумаг), так и операционными. В нефинансовых отраслях наиболее важны операционные риски. Здесь сложнее использовать количественные расчеты, поэтому главную роль играют знания и опыт экспертов. Особое положение у страховщиков: их задача — оценить риски, связанные с деятельностью клиента, поскольку от этой оценки зависит страховая премия.

Небольшие компании ограничиваются одним-двумя специалистами в финансовом отделе. Но чем выше риски компании, тем профессиональнее и больше должна быть команда риск-менеджеров.

Как правило, их деятельность затрагивает все отделы компании, что может привести к столкновению интересов. Чтобы избежать конфликтных ситуаций, подразделение, отвечающее за анализ, оценку и управление рисками, подчиняется напрямую высшему руководству или совету директоров компании.

Риск-менеджерам необходимо экономическое и финансовое базовое образование, а также знание математической статистики. Ведь в первую очередь они занимаются анализом и прогностикой рыночной ситуации и положения компании. Первые отечественные эксперты по риск-менеджменту — в прошлом аналитики и финансисты, самостоятельно освоившие тонкости профессии по западным учебникам.

Для профи и…

Сегодня обо всех тонкостях работы риск-менеджера можно узнать на специализированных семинарах или программах повышения квалификации и профессиональной переподготовки. Они есть в АНХ, ГУ-ВШЭ, Финансовой академии и др. В основном это краткосрочные программы (40—80 часов) или семинары (8—10 часов), рассчитанные на людей «в теме». Так, например, для прохождения программы «Изменение рыночного и кредитного риска» Российской экономической школы необходимо разбираться в статистике и финансовом анализе. А желающим учиться на программах исследовательской группы «РЭА Риск-менеджмент» («Оценка и управление финансовыми рисками», «Инвестиционное проектирование и анализ проектных рисков» и др.) нужно знать основы банковского дела и финансовых рынков, а также теорию вероятности и математическую статистику.

Школа экономики земельных рынков АНХ при правительстве РФ предлагает восьмимесячный курс профессиональной переподготовки «Риск-менеджмент и финансовое управление компанией», рассчитанный на руководителей, финансовых директоров, главных бухгалтеров и ведущих менеджеров любых компаний.

Профессионалы могут обновить свои знания на различных семинарах и конференциях, проводимых Международной ассоциацией риск-менеджеров (PRMIA) или при ее содействии. Кроме того, исследовательская группа «РЭА Риск-менеджмент» предлагает специальный 200-часовой курс для профессионалов, цель которого — подготовка к экзамену FRM (Financial Risk Manager), проводимому Международной ассоциацией специалистов по управлению рисками (GARP). Правда, получить такой сертификат могут только члены ассоциации с опытом работы не менее двух лет. Здесь изучают методы оценки и управления основными банковскими рисками, основы количественного анализа, рассматривают последние требования органов финансового регулирования и банковского надзора.

Программа по подготовке к сертификационным экзаменам (PRMIA Professional Risk Manager и FRM) есть и в учебном центре «Диджитал» факультета «Компьютерные технологии в бизнесе» АНХ при правительстве РФ. Но, в отличие от специализированного курса исследовательской группы «РЭА Риск-менеджмент», на программе АНХ готовят не только к экзамену. Кроме курсов, необходимых для получения сертификата, здесь также изучаются вопросы стратегического риск-менеджмента, компьютерные системы управления финансовыми рисками, специфика риск-менеджмента в нефинансовых компаниях, методы оценки и управление различными типами рисков и др.

ТАБЛИЦА 1. Программы подготовки риск-менеджеров

ГРАФИК 1. Какая зарплата у риск-менеджера вашей компании?

Электронный курс

Управление рисками

Автор

Сидоренко Алексей Игоревич

Почувствуйте себя в роли генерального директора одной из трех высокотехнологичных компаний. Получайте новые знания и применяйте их в максимально приближенных к реальности сценариях:

• Проводите интервью с интерактивными сотрудниками для выявления рисков
• Оценивайте риски на основании аналитических отчетов, подготовленных вашими интерактивными сотрудниками
• Принимайте непростые решения по поводу снижения рисков при условии ограниченного бюджета
• Разрабатывайте стратегию развития культуры управления рисками в компании.

Курс можно проходить как минимум 3 раза, по очереди управляя разными интерактивными компаниями, выявляя разные риски и принимая разные решения по их управлению: только сильнейший сможет привести свою компанию к коммерческому успеху.

• Почему важно управлять рискам
• Выявление рисков
• Оценка рисков
• Управление рисками
• Отчетность и мониторинг
• Культура управления рисками

Каждый раздел закреплен интерактивными занятиями, где участнику придется брать интервью у виртуальных сотрудников, оценивать риски исходя из вводных данных, применять инструменты анализа рисков, такие как «галстук-бабочка», принимать решения по поводу внедрения тех или иных мероприятий по снижению рисков и т.д.

Курс «Управление рисками» — это интерактивная бизнес игра с системой задач и симуляцией реальных условий бизнеса: 3 компании, 3 уровня рисков, многовероятностные механизмы решений и возможность их сравнения.

Образовательные результаты

По итогам обучения вы получите важные навыки, необходимые для:

• Своевременного выявления и оценки рисков в компании
• Разработки и внедрения мероприятий по снижению рисков и способность разделять риски с бизнес партнерами, поставщиками и клиентами
• Подготовки сводного профиля рисков компании и способность грамотно коммуницировать риски инвесторам, финансовым институтам, проверяющим органам и бизнес партнерам
• Выявления и нивелирования ментальных ловушек, которым подвержены сотрудники Вашей компании
• Развития культуры управления рисками среди сотрудников компании.

Категория слушателей:

Руководители и сотрудники крупных корпораций, собственники и руководители малого и среднего бизнеса, сотрудники инновационных и высокотехнологичных компаний, сотрудники, заинтересованных в более углубленном изучении темы управления рисками и психологии анализа рисков, опытные и начинающие риск менеджеры

Документ об окончании:

Электронный сертификат в случае успешного прохождения итогового тестирования

Партнер курса: научно-практический журнал «Проблемы анализа риска»

Журнал «Проблемы анализа риска» — рецензируемое научное издание, входящее в список ВАК. На своих страницах публикует научные и прикладные материалы, посвященные развитию анализа и управления рисками. На его страницах создается база данных по вопросам анализа риска, в том числе с учетом мирового опыта. Здесь можно найти обзоры современных методик, применяемых при анализе риска, рекомендации и стандарты, связанные с управлением рисками, дискуссии по актуальным вопросам.

Дополнительный материал:

В бесплатном руководстве «Рецепт эффективного управления рисками 2.0» авторы Алексей Сидоренко и Елена Демиденко описали некоторые практические шаги, которые менеджеры по управлению рисками могут предпринять, чтобы начать внедрение управления рисками. Руководство было полностью обновлено авторами в 2016 году и содержит пятнадцать конкретных и практических рекомендаций, которые менеджеры по управлению рисками найдут полезными при внедрении управления рисками в ключевые процессы организации.

Часто задаваемые вопросы

Электронный курс – это учебный материал, работа с которым предполагает внимательное изучение. Не приступайте к обучению по электронному курсу в дороге. Выделите для этого свободное время, чтобы Вам никто не мешал, приготовьте бумагу и ручку. Рекомендуем делать записи в процессе работы с курсом – это позволит более глубоко усвоить материал. Доступ к курсу открыт на два месяца, Вы можете возвращаться к материалам курса в любое удобное время, проходить курс несколько раз, в том числе тесты, пока не выберете в системе опцию «Завершить обучение». Система автоматически закроет доступ к курсу через два месяца с момента совершения оплаты или активации курса в случае, если он бесплатный.

Как оплатить доступ к электронному курсу?

• Банковской картой (VISA/Visa Electron, MasterCard). Мы работаем с платежной системой ChronoPay;
• Вы можете оплатить доступ к курсу, выбрав один из удобных для Вас вариантов:
• Через отделения Сбербанка;
• Банковским переводом.

Что такое личный кабинет и как им пользоваться?

Личный кабинет – это инструмент, который позволяет быстро и в доступной форме познакомиться с необходимой для обучения информацией. Пользователь может просмотреть свои текущие задачи, отредактировать личную информацию, задать вопросы специалистам, а также просмотреть расписание своих учебных мероприятий. Личный кабинет состоит из следующих разделов:

• Мои программы и курсы (показывает как назначенные программы и курсы, по которым планируется либо проходит обучение, так и уже завершенные);
• Календарь (расписание учебных мероприятий);
• Портфолио (копии личных документов пользователя, выполненные практические работы, а также выданные сертификаты. Все документы доступны для скачивания);
• Личная информация (телефон, e-mail и другая информация, личные данные можно менять по мере необходимости);
• Помощь (подробная инструкция по личному кабинету, FAQ, система обращений к администратору по обучению и системному администратору).

Могу ли я задать вопрос автору/преподавателю курса/программы?

Общение с автором и/или преподавателем строго регламентировано учебной программой и осуществляется в рамках образовательного процесса в отведенном для этого месте и в строго оговоренное время. Большинство наших электронных курсов не имеет авторского сопровождения, общение с авторами/преподавателями доступно только в рамках программ повышения квалификации. Если у вас возник вопрос к авторам курса, напишите его на enano@rusnano.com, мы постараемся помочь с ответом.

Что такое электронный сертификат и как его получить?

Электронный сертификат – это документ, подтверждающий успешное освоение программы курса и прохождение итогового тестирования. Сертификат является именным, зарегистрированным в системе под своим уникальным номером. Для получения сертификата слушателю необходимо освоить материалы курса, успешно выполнить промежуточные и итоговый тесты и завершить обучение, нажав на соответствующую кнопку. Электронный сертификат будет сгенерирован автоматически в личном кабинете.

Какие требования к компьютерному оборудованию и каналам связи необходимо соблюсти для обучения онлайн?

Требования к среде:

• Операционная система windows vista/7/8; mac os 10.5+
• Экран с диагональю не менее 15”;
• Процессор pentium 1 гГц или выше;
• Оперативная память 512 мб или выше;
• Свободное дисковое пространство 200 мб;
• Минимальное разрешение дисплея по горизонтали 1024 точек;
• Минимальное разрешение по вертикали 768 точек;
• Глубина цвета дисплея 16 бит (65536 цветов) или выше;
• Звуковая карта 16 бит, совместимая с ос (для аудио сопровождения);
• Браузер Google Chrome версия 26 и выше; IE 8.0 и выше; Safari (Mac) версия 6.0 и выше.

• Компонент Adobe Flash Player, версия не ниже 9 (установить с сайта Adobe).
• Колонки, наушники или встроенный динамик — для звукового сопровождения курса.

Выдаем документ об окончании

Электронный сертификат в случае успешного прохождения итогового тестирования